互聯網時代，市場營銷如何引爆業績？

多年來 , 金融證券機構積累了不少行之有效的營銷方式 , 如以老帶新 , 組合營銷 , 廳堂營銷 , 電話營銷等。

但是隨著業務規模的逐漸擴大以及客戶群體的變化 , 金融行業傳統營銷模式的不足日益顯現 , 原先的那種粗放式的營銷之路越來越行不通。

一、加速金融數字化營銷迫在眉睫

隨著業務流程的日益繁瑣 , 在金融產品種類繁多 , 客戶體量龐大而且客戶需求存在很大差異的當下 , 員工往往缺少對客戶的需求洞察 , 壓根不知道客戶需要什么 , 客戶對哪些產品感興趣 , 員工往往浪費了大量的時間一個個的向客戶發產品介紹 , 而無法做到高效的推廣產品和精準化的運營客戶。

盡管行業一直強調 " 以客戶為中心 ", 但是在實踐營銷中 , 員工往往走的是 " 以產品營銷為中心 " 的老路。另一方面 , 基于中國的國情 , 員工與客戶的溝通與互動 , 最終都要回歸微信這一坐擁 12 億用戶的巨大流量池。一個員工微信里連接著上千個客戶 , 如何在微信生態中緊密連接客戶 , 并與客戶輕巧互動 ? 如何靈活匹配產品并幫助客戶解決問題 ? 如何打造一個集產品咨詢 - 查看 - 購買一站式的整合服務平臺 ? 都是金融行業面臨的營銷難題。

二、金融行業數字化營銷的五大趨勢

即使沒有疫情的沖擊 , 數字化經營也是金融行業大勢所趨 , 而此次疫情無疑加速了這一進程。新的客戶行為和市場環境正在從根本上重塑數字化營銷 , 以下五大趨勢尤其值得關注 :

1、抓住建設線上營銷陣地的良機 , 打造一站式線上服務平臺

疫情的到來 , 最明顯的沖擊 , 是銀行的客戶經理和理財經理 , 原先他們是以網點為主陣地去營銷獲客 , 但疫情降低了客戶來網點的頻次 , 如何通過線上營銷獲客 , 是各家銀行需面對的難題。加推金融行業解決方案可以給每個投顧生成一個專屬的一站式線上服務平臺 , 支持自定義產品配置 , 達到千人千店的效果。

這個平臺不僅可以更好地介紹自己 , 讓客戶留下良好的第一印象 , 產生共同話題 , 制造共情 , 而且可以快速把市場趨勢和理財產品等信息標準化傳遞給客戶 , 滿足不同階段客戶需求 , 讓客戶產生興趣 , 制造成交機會。

2、從 " 一次性戰術 " 到 " 持續經營客戶 "

營銷已經逐漸摒棄傳統的單點擊破、追求短時間曝光的一次性戰術 , 逐漸轉變為全面的、持續性的 , 以客戶持續經營為核心 , 與客戶建立長期聯系為目標的營銷方式。

明顯的趨勢是公域平臺的紅利時代已經過去 , 且難以實現 " 私人化 " 的情感聯系 , 金融行業紛紛開始布局沉淀在自有平臺、可更低成本獲取且反復使用的「私域流量」, 把過去由平臺壟斷的用戶 " 奪 " 回來 , 導入自有用戶池 , 并以「優質內容」作為核心經營流量 , 以 " 全員營銷 " 等創新模式引爆流量 , 搶占「一人一銀行」的私域時代高地。

加推搭建了一個覆蓋客戶全生命周期的在線數字化內容平臺 , 在線整合和鏈接各種媒體資源和熱點資訊 , 并導入金融機構的各種營銷素材 , 為金融行業人員提供適配的多樣化營銷內容素材庫 ( 文章、圖片海報、H5、短視頻等 ) , 持續地經營客戶關系。

投資顧問創作的每個素材都可以快速自定義添加商品 / 表單等內容 , 支持員工個性化營銷的內容制作 , 大幅提升了內容生產力和內容輸出質量。

3、從 " 單向推送 " 到 " 以客戶為中心 "

營銷不再是單向輸出 , 而是從客戶需求出發的雙向互動。營銷需要關注客戶 " 在什么時候 , 想要什么 ", 而不是單向的 " 我們想要表達和傳遞什么 "。

數字化的精準營銷方式正在崛起 , 精準營銷的本質在于營銷決策用數據說話。以投前環節為例 , 用戶可以在投資顧問的專屬商城中進行自主的查看產品 , 他所有的瀏覽行為都會被 AI 雷達檢測到 , 他看了哪些產品 ? 對哪個感興趣 ? 投資顧問都可以知道 , 進而制定對應的跟進策略 , 下一步推薦什么樣的產品 , 從而降低客戶流失率 , 提高對營銷決策的前瞻性、預見性和創造性 , 實現個性化的客戶經營。

4、從 " 圈地為王的封閉運營 ", 到 " 對資源要素更充分的流動與組合 "

很多金融機構在數字化營銷上存在一大痛點 : 無法將美好的數字化愿景落地 , 在實施過程中往往出現轉型節奏緩慢。一個典型的現象是 , 企業從內容的生產、信息傳遞、效果追蹤、管理統計 , 各個環節都是由單獨的部門各自在做 , 協同效率低 , 沒有形成有效的閉環。

而中臺式營銷實現了企業管理層、員工、客戶的同時在線 , 這樣各部門、各層級人員就能有效協作 , 推廣流程連接到一起 , 真正讓企業實現推廣有素材 , 傳播有反饋 , 分享有激勵 , 數據有分析 , 管理有工具 , 落地有商城及客戶管理系統 , 讓推廣真正落地 , 從而實現全員規?；瘶藴驶耐茝V , 同時為企業節省大量的推廣成本。

5、數字化管理平臺 , 全業務場景數字賦能數字化營銷對于營銷管理提供了技術上的可能。

對于金融行業的營業部來說 , 小到一場活動 , 一個線上的推廣 , 大到針對一個服務 , 產品和一個行業推廣 , 一個部門的營銷業績 , 都可以變得可跟蹤 , 可評估 , 可預測 , 可考核。所以數字化管理是金融行業數字化營銷轉型的一個重要里程碑和使命。

對于金融總部來說 , 可以查看各個營業部的線索報表、營銷報表、客戶報表、產品使用分析、營銷運營分析及運營管理等數據 , 而且實時更新 , 真正實現業務運營動態化、信息共享實時化 , 幫助總部打造 " 總部 + 營業部 + 員工 + 客戶 " 四端一體的數字化營銷管理平臺。

三、數字化營銷需從頂層設計開始是高層自上而下的戰略問題

金融行業數字化營銷轉型之所以會不想轉、猶豫不決、躊躇不前 , 是因為戰略存在不確定性?；趯底只癄I銷的思考與實踐 , 我們可以從三個層面對此進行了深入剖析 :

第一個層面 , 金融行業是高級管理層高度集權的 , 涉及到資源和組織的問題 , 更多的情況是由高層自上而下決策。

因而 , 數字化營銷首先要解決的就是高層想不想的問題 , 也就是所謂的戰略問題。

第二個層面 , 金融機構的運轉是建立在中層的專業性和執行力之上的 , 一旦涉及資源分配和組織的變化 , 必然觸動中層的切身利益。即使高級管理層決策了 , 推進轉型了 , 但具體執行的廣度、深度還是由中層把控。

因而 , 數字化營銷必須解決中層的利益糾葛和執行力的問題 , 如何規避劣幣驅逐良幣 , 如何有效協同。

第三個層面 , 是員工的參與度。金融的客戶和市場都來自于一線員工 , 員工在轉型中能夠獲得什么 ? 這要解決員工的成就感和獲得感的問題。

第三十五類主要包括由個人或組織提供的服務，其主要目的在于： (1)商業企業的經營或管理進行幫助； (2)工商企業的業務活動或者商業職能的管理進行幫助； 以及由廣告部門為各種商品或服務提供的服務，旨在通過各種傳播方式向公眾進行廣告宣傳。 本類尤其包括： ——為他人將各種商品（運輸除外）歸類，以便顧客瀏覽和購買；這種服務可由零售商店、批發商店、自動售貨機、郵購目錄或借助電子媒介提供，例如通過網站或電視購物節目； ——有關注冊、抄錄、寫作、編篡、或者書面通訊及記錄系統化，以及編篡數學或者統計資料的服務； ——廣告單位的服務，以及直接或郵寄散發說明書或者樣品的服務；本類可涉及有關其他服務的廣告，如銀行借貸或無線電廣告服務。 本類尤其不包括： ——與工商企業的經營或者管理無直接關系的估價和編寫工程師報告的服務（查閱按字母順序排列的服務分類表）。

【3501】 - 廣告

【3502】 - 工商管理輔助業

【3503】 - 替他人推銷

【3504】 - 人事管理輔助業

【3505】 - 商業企業遷移

【3506】 - 辦公事務

【3507】 - 財會

【3508】 - 單一服務

【3509】 - 藥品、醫療用品零售或批發服務

【3501】廣告

張貼廣告350003，戶外廣告350152，廣告材料分發350008，貨物展出350023，直接郵件廣告350024，廣告材料更新350027，樣品散發350028，廣告材料出租350035，廣告宣傳本的出版350038，廣告350039，廣告宣傳350039，無線電廣告350040，電視廣告350044，商業櫥窗布置350046，廣告代理350047，為廣告或推銷提供模特服務350049，廣告空間出租350070，通過郵購定單進行的廣告宣傳350077，計算機網絡上的在線廣告350084，在通訊媒體上出租廣告時間350087，為零售目的在通訊媒體上展示商品350092，廣告稿的撰寫350099，廣告版面設計350101，廣告片制作350104，點擊付費廣告350113，廣告材料設計350121，廣告牌出租350125，廣告設計C350001，廣告策劃C350002，廣告材料起草C350007，廣告腳本編寫350132，制作電視購物節目350137，廣告傳播策略咨詢350139，通過體育賽事贊助推廣商品和服務350141

廣告反應分析，為他人在互聯網上做廣告，在互聯網上提供和出租廣告空間，櫥窗布置服務，數字廣告服務，電影廣告，廣告材料和商業廣告的制作，廣告材料散發，廣告材料制作，廣告代理服務，分類廣告服務，為他人制作廣告，更新廣告材料，電視廣告制作，廣告分發，廣告分析，廣告服務，廣告宣傳材料的出版，廣告研究，廣告張貼，廣告咨詢，雜志廣告，橫幅廣告，產品展示，在網站上出租廣告空間，報紙廣告，散發說明書和樣品，計算機網絡和網站的在線推廣，廣告中介，為廣告目的散發產品，向國內外散發宣傳材料（傳單、簡介、小冊子、樣品、特別是遠程銷售目錄），在期刊、報紙和雜志上提供廣告空間，創作廣告材料，通過電子通訊網絡為第三方進行在線傳播形式的廣告，有關藥品和體內成像產品的廣告，宣傳股票和其他債券經紀的廣告服務，無線電和電視廣告代理提供的廣告服務，街頭散發廣告材料，商品推銷陳列服務，有關廣告宣傳的咨詢服務，通過電子手段展示商品和服務以便于電視購物和居家購物，通過互聯網為他人發布廣告，廣告及廣告材料分發（傳單、小冊子、散頁印刷品和樣品），廣告材料分發（散頁印刷品、小冊子和印刷品），散發和發布廣告材料（散頁印刷品、說明書、印刷品和樣品），散發廣告郵件和定期出版物的廣告副刊，為廣告宣傳目的散發樣品，電子布告牌廣告，期刊、冊子和報紙上的廣告，通過計算機通信網絡進行的在線廣告，大眾和專業出版物上的廣告，廣告編輯、制作和傳播，發布和更新廣告文本，商業和住宅房地產廣告，廣告的制作和刊登，真人模特櫥窗產品展示服務，替他人分發廣告傳單，通過電子途徑和全球信息網絡提供廣告空間，出租廣告空間及廣告材料，櫥窗展示安排服務，通過電視、無線電和郵件進行廣告宣傳服務，直接郵件廣告服務，通過移動電話網絡做廣告，體育人士的宣傳管理，為電影做廣告，為廣告目的布置櫥窗，在網站上為商品和服務提供廣告空間，為他人推廣系列電影，廣告（通過所有大眾傳播途徑），互聯網網頁式廣告的編輯

【3502】工商管理輔助業

商業管理輔助350001，商業詢價350002，商業信息代理350006，成本價格分析350007，商業管理和組織咨詢350018，商業管理咨詢350020，工商管理輔助350025，經營效率專家服務350029，市場分析350031，商業評估350032，商業調查350033，商業組織咨詢350036，商業研究350041，公共關系350042，商業管理顧問350048，市場營銷研究350051，商業專業咨詢350062，經濟預測350063，組織商業或廣告展覽350064，商業信息350065，民意測驗350066，飯店商業管理350078，組織商業或廣告交易會350082，價格比較服務350091，為消費者提供商品和服務選擇方面的商業信息和建議350093，特許經營的商業管理350096，外購服務（商業輔助）350097，統計資料匯編350100，為廣告宣傳目的組織時裝表演350103，提供商業和商務聯系信息350110，商業中介服務350114，為第三方進行商業貿易的談判和締約350116，為建筑項目進行商業項目管理服務350118，通過網站提供商業信息350119，為公司提供外包行政管理350122，補償項目的商業管理（替他人）350124，投標報價C350003，為廣告或銷售組織時裝展覽C350008，飛行?？陀媱澒芾?50128，消費者忠誠度計劃管理350131，為需要資金的企業匹配潛在投資人的商業中介服務350136，公共關系傳播策略咨詢350138，替他人進行商業合同談判350140，競爭情報服務350142，市場情報服務350143，禮物登記服務（為出售目的管理商品清單）350149，臨時性商業管理350151，關于響應招標的管理輔助350154

消費者研究，經濟預測與分析，進行市場調查，市場報告和研究，商業建議和信息，市場調查服務，商業組織和經營咨詢，商業組織建議，替他人管理酒店，市場調查研究，商業策略咨詢服務，為商業目的組織時裝表演，關于商業事務的信息服務，商業戰略開發服務，為企業提供商業咨詢，商業可行性研究，經濟預測服務，商業建議，商業管理建議，市場評估服務，市場細分咨詢，商業管理咨詢服務，商業管理咨詢和建議服務，商業規劃，商業管理規劃，商業活動管理輔助，特許經營的商業管理輔助，特許經營的商業管理咨詢，計算機化的市場研究服務，通過互聯網提供商業信息服務，成本分析，市場研究和分析，提供商業信息，貿易信息，商業信息服務，提供商品銷售信息，民意調查，擬備商業報告，通過全球計算機網絡提供商業信息，商業數據分析，替他人進行商業管理，市場分析服務，市場分析和研究服務，市場民意調查研究，工商業公司的商業管理輔助，商業咨詢，公共關系咨詢，商業咨詢服務，商業組織和管理咨詢，商業組織和管理咨詢服務，商業管理分析，工商管理咨詢，企業管理輔助，商業風險評估服務，提供營銷報告，在互聯網上提供在線商業信息目錄，專業商業咨詢，組織商業或廣告展覽和交易會，為消費者提供商業信息和建議（消費者建議機構），市場研究，商業風險管理服務，飯店行政管理，商業信息和調查，商業事務信息，公眾意見調查的設計，市場調查的設計，商業組織和管理的輔助和建議，企業形象發展咨詢，有關商業組織和管理的建議，商業管理和商業經營的咨詢服務，為商業和廣告目的組織展銷會，有關商業管理的建議和信息，與商業分析有關的輔助、咨詢和顧問，與商業管理有關的輔助、咨詢和顧問，與商業組織有關的輔助、咨詢和顧問，與商業規劃有關的輔助、咨詢和顧問，為企業提供商業信息，工商企業的商業經營輔助，商業建議、調查或信息，商業咨詢、顧問和信息服務，商業事務中的商業估價和評估，酒店的商業管理（替他人），商業組織顧問，商業價格和統計信息匯編和提供，為商業目的提供統計資料匯編，組織民意測驗，為準備和實施商業交易提供建議，運輸和遞送領域的商業顧問，運輸和遞送領域的商業管理咨詢，與商業有關的專家評估和報告，外貿信息和咨詢，農業領域的商業咨詢服務，組織商業或廣告展覽及活動，在工商企業的商業事務或商業功能方面提供管理幫助，商業業務的經營管理輔助，為他人管理醫療保健診所，商業效率建議，市場調查數據和統計資料分析，提供市場調查信息，商業管理咨詢（包括在線方式），銷售方法信息，為企業進行商業輔助，商業策略方面的顧問和咨詢服務，為經濟或廣告目的而策劃和舉辦交易會、展覽會和展示，經濟事務的預測，通過互聯網、有線網絡或其他形式的數據傳輸提供商業信息，通過全球計算機網絡信息提供商業信息，有關組織或管理貿易公司的咨詢，提供外貿信息，提供社會媒體領域的商業信息，化妝品、香水和美容產品市場的調查研究，能源領域公司的商業管理輔助和咨詢，為商業和廣告目的舉辦、安排和組織貿易展示和交易會，市場調查和商業分析，商業管理和企業組織咨詢，組織商業和廣告展銷會和展覽，進行商業和市場調研，商業組織和管理的咨詢服務，商業目錄編制，為第三方進行的商業交易談判，準備市場營銷報告，市場營銷數據的統計學評估，收集市場調查信息，利用計算機數據庫進行市場調查，商業戰略規劃服務，為顧客提供關于選擇購買產品的信息和建議，為他人進行購物中心的商業運營，涉外商業事務的管理，特許經營商業事務管理

【3503】替他人推銷

進出口代理350005，拍賣350030，替他人推銷350071，替他人采購（替其他企業購買商品或服務）350085，市場營銷350106，電話市場營銷350107，為商品和服務的買賣雙方提供在線市場350120，定向市場營銷350150，軟件出版框架下的市場營銷350155

電話和電視拍賣，提供市場營銷信息，能源領域的進出口代理，市場營銷咨詢服務，提供在線拍賣服務，安排和組織拍賣，拍賣服務，安排拍賣，替他人推銷商品和服務，在線拍賣，汽車拍賣，市場營銷服務，商品進出口代理，通過互聯網進行的在線拍賣服務，為他人的商品和服務進行市場營銷，資產拍賣，有關化學品市場營銷的建議，為他人采購酒精飲料（為其他企業購買商品），通過電信網絡提供拍賣，由賣家發布拍賣產品而由買家在網上出價的在線交易服務，組織網上拍賣，通過分發印刷品和促銷競賽替他人推銷商品和服務，通過發行和管理貴賓卡替他人推銷，提供社會媒體領域的市場營銷咨詢，替他人安排商品采購的外包服務，為他人安排和組織市場促銷，為他人進行網上競價拍賣，替他人購買優惠券的服務，實施拍賣，通過互聯網提供拍賣

【3504】人事管理輔助業

職業介紹350012，人事管理咨詢350019，人員招收350068，演員的商業管理350079，為挑選人才而進行的心理測試350090，運動員的商業管理350105，自由職業者的商業管理350115，表演藝術家經紀C350005

臨時職業介紹所，人員招收服務，人員招收咨詢，提供就業信息，人事咨詢，人員安置，人員安置和招收，人力資源管理，人力資源咨詢，人事管理，就業招聘服務，職業介紹所，職業安置，職業安置咨詢服務，（被解雇后的）新職介紹服務，職位查找和就業介紹服務，工作和人員的安排，介紹工作，演員的管理，專業運動員的管理，員工職務調整，確定工人綜合技能和其他職位要求的工作分析服務，人才中介服務（演員的商業管理），人員招收和職業介紹所，通過心理測試挑選人才，辦公室后勤人員的招聘服務，面向互惠生的職業介紹服務，提供就業咨詢服務，職員安置服務

【3505】商業企業遷移

商業企業遷移350069

商業企業遷移服務

【3506】辦公事務

復印服務350009，辦公機器和設備出租350013，打字350022，文件復制350026，速記350043，談話記錄（辦公事務）350045，計算機文檔管理350061，文秘350072，為外出客戶應接電話350074，文字處理350075，替他人訂閱報紙350076，將信息編入計算機數據庫350080，計算機數據庫信息系統化350081，復印機出租350083，在計算機檔案中進行數據檢索（替他人）350086，報刊剪貼350088，替他人預訂電訊服務350094，對購買定單進行行政處理350095，開發票350098，為推銷優化搜索引擎350111，網站流量優化350112，在計算機數據庫中更新和維護數據350117，替他人寫簡歷350126，計算機錄入服務C350006，為商業或廣告目的編制網頁索引350127，預約安排服務（辦公事務）350129，預約提醒服務（辦公事務）350130，書面的訊息和數據的登記350133，已登記信息的更新和維護350134，為商業或廣告目的匯編信息索引350135

文字處理和打字服務，速記秘書服務，速記打字，開發票服務，開商業發票服務，速記服務，計算機文字處理，文件復印，打字機和復印機出租，電話應接服務，訂閱報紙，對郵購企業服務框架內的購買定單進行行政處理，商業文檔管理，為他人安排出版物訂閱，安排電訊服務訂購（為他人），替他人復印文件，辦公機器和設備租用，計算機化文件的管理，信息謄寫，為第三方安排電話接待和接聽服務，速記謄寫，文件復制（影印服務），文件或磁帶歸檔（辦公事務）

【3507】財會

會計350015，簿記350015，繪制賬單、賬目報表350016，商業審計350017，擬備工資單350067，稅款準備350073，稅務申報服務350123，財務審計350144

行政會計，賬目審計，會計服務，會計咨詢服務，計算機化的會計服務，財務報表的審計，成本會計，有關會計的咨詢和信息，為他人提供公共事業費率的審計，為第三方提供會計服務，養老基金會計服務，并購會計服務，農業企業成本會計服務

【3508】單一服務

自動售貨機出租350089，尋找贊助350102，銷售展示架出租350109

【3509】藥品、醫療用品零售或批發服務

（XX）

藥用、獸醫用、衛生用制劑和醫療用品的零售服務350108，藥用、獸醫用、衛生用制劑和醫療用品的批發服務350148

（一）

藥品零售或批發服務C350009，藥用制劑零售或批發服務C350010，衛生制劑零售或批發服務C350011，醫療用品零售或批發服務C350012

（二）

獸藥零售或批發服務C350013，獸醫用制劑零售或批發服務C350014